审计署去年揪出365亿违规贷款已收回273亿元0-【资讯】

国家审计署审计长刘家义昨日披露6家银行违规贷款情况。

国家审计署24日公布，2008年度，工商银行(601398)（601398）、建设银行(601939)（601939）、中国中信集团公司、中国银行(601988)（601988）、交通银行(601328)（601328）和招商银行(600036)（600036）的基层分支机构违规向不符合条件的房地产企业提供贷款215亿元。

国家审计署审计长刘家义在第十一届全国人民代表大会常务委员会第九次会议上，做了《国务院关于2008年度中央预算执行和其他财政收支的审计工作报告》（下称《报告》）。

已收回273亿贷款

审计署发现，上述六家银行（编者注：中信集团为中信银行(601998)母公司，中信银行代码为601998）对基层分支机构的管理仍然存在薄弱环节，部分金融机构的风险防范和公司治理结构仍不够完善。

如一些基层分支机构违规发放土地储备贷款、虚假按揭贷款以及向不符合条件的房地产企业提供贷款215亿元，向不符合国家产业政策或未经批准立项的投资项目发放贷款106.9亿元，因贷后监管不严有43.6亿元信贷资金违背贷款用途。

目前，上述365亿元违规发放的贷款已收回273亿元，处理了489人次，相关规章制度也进行了清理。

此前的23日，工行、建行、中信银行已相继发布审计整改公告。其中中信银行、工行称整改率达100%；尚未彻底完成整改的建行则称对业绩无影响。

值得注意的是，国家审计署在列举“重大违法违规问题揭露和查处情况”时，特别举例称，某担保公司总裁赵某等人利用虚假注资成立的公司从事非法担保活动，与企业联手从多家银行骗取大量贷款，截至2008年5月有17.3亿元银行资金面临风险。

点名“黑嘴”汪建中

另外，本次国家审计署在列举“重大违法违规问题揭露和查处情况”时，还专门提到“利用专业优势或内幕信息操纵股价从中牟利”的现象。

国家审计署称，这些案件中，有的涉及上市公司高管，有的涉及股评专家，有的是上市公司与其关联公司联手操纵股价。如北京首放投资顾问有限公司原董事长汪建中2007年以来，借向社会公众推荐股票之机，先买入股票，然后通过“北京首放”网页向社会公开发布买入该股票的投资建议，为其持有的股票渲染造势，在投资建议发布的次日再将持有的股票卖出从中牟利。此线索移送查处后，汪建中的1.25亿元违法所得被没收，并被罚款1.25亿元，终身禁入证券市场。

最新报道称，汪建中的辩护律师韩冰称，“汪建中在2008年11月份被公安机关刑事拘留，后被逮捕，我们现在了解的情况是因为侦查机关没有在侦查羁押期限内侦结此案，汪建中已经被变更为监视居住，但具体的监视居住地点等信息，侦查机关一直拒绝透露。”汪建中及其辩护律师准备提出行政复议和行政诉讼。

立案查处42名厅局干部

国家审计署通报的其他两项“重大违法违规问题的揭露和查处情况”，集中在挪用和侵占国资方面：

●滥用职权、违规决策以牟取小团体或个人利益。如首都国际机场集团公司原董事长兼总经理李培英利用职务之便，为有关单位在资金拆借和银行贷款担保等方面谋取利益，索取或收受有关单位和个人款项折合人民币2661万元，并转移侵占公司资金8250万元。此问题移送有关部门查处后，李培英一审被判处死刑。

●相互串通转移侵占国有资产。这类案件多属于“窝案”、“串案”。如某集团公司原总经理李某伙同该公司3家所属企业的多名管理人员，在2002至2004年间侵占、转移和挪用企业国有资金1800多万元。

国家审计署总结称，一年来，审计发现并向有关部门移送重大违法违规问题和经济犯罪案件线索119起，涉案人员221人，其中厅局级42人。国家审计署将上述案件线索移送纪检监察和司法机关后，有关部门正依法依纪立案查处。

延伸新闻

工行去年盈利称冠全球银行

但资本实力仍不及亏损冠军RBS

英国《银行家》杂志昨日发布世界1000家大银行最新排行榜，按照去年利润额排名，中国工商银行（601398）以213亿美元位居全球银行之首。不过，按照资金实力（即一级资本数额）排名，摩根大通由一年前的第四位荣升为全球最具实力的银行，苏格兰皇家银行（RBS）去年的亏损则居各大银行之冠。

利润额排名第二至第五位的依次是：中国建设银行（601939）（175亿美元）、西班牙国际银行（158亿美元）、中国银行（601988）（126亿美元）和西班牙BBVA银行（96亿美元）。

《银行家》的评选结果显示，亏损榜前几名中，除RBS以593亿美元列第一外，花旗集团和富国银行也分别以530亿美元和478亿美元紧随其后。该杂志估计，去年全球银行业获利由之前一年的7810亿美元锐减85%至1150亿美元，股本回报率（ROE）也从20%大降至2.69%。

按照资本实力排名，尽管去年遭遇不少问题，但美国银行、花旗集团和RBS仍分列第二、第三、第四名。摩根大通排名提前得益于收购贝尔斯登和华互银行，美国银行也因收购美林而获益匪浅。

这项始于1970年代的资本实力评比，评选标准基于银行的资本实力或一级资本。

《银行家》称，汇丰银行资本实力由第一位降至第五位，是前五名中惟一没有接受政府任何帮助的银行。如果把其他银行接受政府帮助的因素扣除，汇丰本可排到第三。日本三菱东京日联银行排第七，是资本实力排名最高的亚洲银行，超过中国工商银行。

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