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吉首开展非法集资专项检查ampnbsp及时化解金融风险【消息】

发布时间:2020-09-15 20:36:50 阅读: 来源:铆钉厂家

联合部门对“湖南源康生物科技有限公司吉首分公司”进行专项检查。

红网时刻湘西10月30日讯(通讯员 丁丹 陈姿竹 莫丽君)为切实防范金融风险,排查非法集资涉嫌企业。吉首市金融办联合州人行、州银监局、市公安局、市食药工商局、镇溪街道等部门,在吉首地区进行为期一周的非法集资专项检查及金融风险摸排。

通过查看财务账目及相关资料,发现该公司涉嫌非法吸收公众存款。

非法吸收公众存款 被责令整改

工作中,各部门检查了涉及金融风险企业的登记注册经营许可、业务资质、宣传广告、用户个人信息、借贷情况、资金的管理和运营等情况,深入挖掘存在问题,重点对企业用投资理财、预存金、购买商品送股权等情形纳入本次专项整治的重点范围。

被查处的非法集资。

10月25日晚,联合部门对位于吉首市老商场五楼的“湖南源康生物科技有限公司吉首分公司”进行专项检查时,发现该公司正在组织老年人参与存钱返利的活动。通过查看财务账目及相关资料,发现该公司采取发放宣传单、开推介会、宴请老年人等形式宣传投资返利,涉嫌非法吸收公众存款。市公安局经侦大队立即约谈公司法人代表及财务负责人,责令限期整改,并限期退还老百姓的存款。通过一天一夜的工作及协商,10月26日中午,分公司法人代表龙某及公司财务负责人杜某多次和总公司进行协商,最后如数退还老百姓的融资款共计45万元,涉及人数27人。

“消费返利”存较大风险隐患

此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动,存在较大风险隐患:

一、高额返利难以实现。返利资金主要来源于商品溢价收入、会员和加盟商缴纳的费用,多数平台不存在与其承诺回报相匹配的正当实体经济和收益,资金运转和高额返利难以长期维系。

二、资金安全无法保障。一些平台通过线上、线下途径,以“预付消费”“充值”等方式吸收公众和商家资金,大量资金由平台控制,存在转移资金、卷款跑路的风险。

三、运营模式存在违法风险。一些平台虚构盈利前景、承诺高额回报,授意或默许会员、加盟商虚构商品交易,直接向平台缴纳一定比例费用,谋取高额返利,平台则通过此方式达到快速吸收公众资金的目的。

部分平台还采用传销的手法,以所谓“动态收益”为诱饵,要求加入者缴纳入门费并“拉人头”发展人员加入,靠发展下线获取提成。公司及参与人员的上述行为具有非法集资、传销等违法行为的特征。此类公司运作模式违背价值规律,一旦资金链断裂,参与者将面临严重损失。按照有关规定,参与非法集资不受法律保护,风险自担,责任自负;参与传销属违法行为,将依法承担相应责任。

民警提醒:十种情况务必提高警惕

社会公众不要轻易相信所谓的高低息“理财”“保险”,不要被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵。通过正规渠道购买金融产品,购买保险过程中要尽量做到“三查”,即通过保险公司网站、客户热线或者监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证。

如遇以下几种情形的“理财”“保险”等产品,请务必提高警惕:

一是以“消费返利”为幌子的;

二是以境外公司投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

三是以投资养老产业可获高额回报或者“免费”养老为幌子的;

四是以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记,或者经营范围以外的;

五是以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

六是以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的;

七是在街头、商场、超市等发放广告及传单的;

八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

九是“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

十是要求以现金方式或者向个人账户、境外账户缴纳投资款。最后,希望广大市民注意保护好个人信息,关注吉首警事及正规机构发布非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时到公安部门反映。

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